Giới thiệu
Chỉ số S&P 500, hay Chỉ số Standard & Poor's 500, là chỉ số được tính theo vốn hóa thị trường của 500 công ty hàng đầu Hoa Kỳ, bao gồm 503 thành phần do một số loại cổ phiếu kép. Ngoài vốn hóa thị trường, chỉ số này còn sử dụng nhiều tiêu chí khác nhau để lựa chọn. Là thước đo hàng đầu về hiệu suất của cổ phiếu Hoa Kỳ, chỉ số này phản ánh sức khỏe của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, với thành phần đa dạng được lựa chọn dựa trên đại diện của ngành, tính thanh khoản và sự ổn định tài chính.
ETF Chỉ số S&P 500 cung cấp cho các nhà đầu tư danh mục đầu tư đa dạng mà không cần mua cổ phiếu riêng lẻ của các công ty lớn nhất Hoa Kỳ. ETF này có rủi ro vừa phải và ít biến động hơn so với ETF theo ngành như ETF trong lĩnh vực thăm dò dầu mỏ hoặc tiền điện tử. Đầu tư vào các công ty đã thành lập sẽ giúp giảm khả năng suy thoái nghiêm trọng. ETF này phản ánh S&P 500, lý tưởng cho các nhà đầu tư thụ động, cung cấp khả năng tiếp cận thị trường rộng rãi cho các công ty như Microsoft, Walmart, Coca-Cola và Merck.
Tuy nhiên, điều cần thiết là phải có mức độ hiểu biết nhất định khi đầu tư vào SP500 ETF, bao gồm cơ chế đầu tư vào ETF chỉ số SP500, cơ hội và rủi ro. Bài viết này sẽ giới thiệu cho bạn về SP500 ETF, các yếu tố chính khi lựa chọn bất kỳ SP500 ETF nào, bên cạnh việc liệt kê năm SP500 ETF hàng đầu, so sánh hiệu suất, những lầm tưởng phổ biến, cách đầu tư và nhiều hơn nữa.
Hiểu về ETF S&P 500
ETF là gì?
Quỹ giao dịch trên sàn hoặc ETF là một tài sản đầu tư hoặc chứng khoán chung cho phép bất kỳ ai giao dịch như bất kỳ tài sản riêng lẻ nào. ETF có thể được tạo ra để theo dõi mọi thứ, từ giá của một tài sản hoặc hàng hóa cụ thể đến một loạt các chứng khoán. Chúng cũng có thể được điều chỉnh theo các chiến lược đầu tư cụ thể. Các nhà đầu tư có thể tiếp cận nhiều ETF khác nhau để đầu cơ, tạo thu nhập, tăng giá và phòng ngừa rủi ro. ETF tiên phong là SPDR S&P 500 ETF (SPY), được thiết kế để theo dõi hiệu suất của Chỉ số S&P 500.
Chỉ số SP500 là gì?
Chỉ số Standard and Poor’s 500, hay SP500, là chỉ số thị trường chứng khoán theo dõi hiệu suất của 500 công ty đại chúng lớn nhất được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ. Chỉ số này được ra mắt vào năm 1957 và tác giả của nó là công ty xếp hạng tín dụng Standard and Poor's.
Các chỉ số như S&P 500 theo dõi giá của một nhóm chứng khoán để đại diện cho hiệu suất của các thị trường, ngành, phân khúc kinh tế cụ thể và thậm chí là toàn bộ nền kinh tế quốc gia. Có các chỉ số cho mọi loại tài sản và lĩnh vực kinh doanh, từ trái phiếu doanh nghiệp Hoa Kỳ đến hợp đồng tương lai paladi.
S&P 500 theo dõi các cổ phiếu hoặc công ty vốn hóa lớn của Hoa Kỳ có giá trị thị trường vượt quá 10 tỷ đô la. Bằng cách theo dõi S&P 500, bạn có thể dễ dàng đánh giá hiệu suất của các cổ phiếu lớn nhất của Hoa Kỳ.
Đây là lý do tại sao S&P 500 thường được coi là thước đo cho sức khỏe tổng thể của thị trường chứng khoán và nền kinh tế Hoa Kỳ.
Quỹ ETF SP500 hoạt động như thế nào
Được giới thiệu lần đầu tiên vào tháng 1 năm 1993, SP500 ETF (SPY) là ETF chỉ số đầu tiên được niêm yết tại Hoa Kỳ. ETF chỉ số là quỹ giao dịch trên sàn được thiết kế để theo dõi hiệu suất của chỉ số chuẩn một cách thụ động.
Chỉ số S&P 500 là chuẩn mực cho bất kỳ ETF SP500 nào, nghĩa là tổ chức quản lý mua cổ phiếu của tất cả các công ty được niêm yết trong chỉ số, phù hợp với trọng số của nó. Do đó, lợi nhuận của nhà đầu tư sẽ tăng hoặc giảm theo S&P 500.
Tuy nhiên, việc quản lý này rất phức tạp. Người quản lý ETF phải liên tục điều chỉnh danh mục đầu tư, mua hoặc bán cổ phiếu để phản ánh những thay đổi của chỉ số. Cổ phiếu có thể bị loại bỏ do sáp nhập hoặc không đáp ứng được tiêu chí. Khi có thay đổi, nhà tài trợ ETF sẽ bán cổ phiếu sắp hết hạn và thêm các danh mục mới. Mua SPY có nghĩa là nắm giữ vị thế mua vào SP500, trong khi bán SPY tương đương với vị thế bán ra. Giống như các cổ phiếu riêng lẻ, ETF SP500 cũng có các tùy chọn liên quan.
Các yếu tố chính cần xem xét khi lựa chọn ETF S&P 500
Phần này liệt kê các yếu tố quan trọng cần kiểm tra khi lựa chọn ETF SP500 để đầu tư.
Tỷ lệ chi phí
Tỷ lệ chi phí là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc khi tìm kiếm ETF SP500 tiềm năng. Mặc dù cả ETF chủ động và thụ động đều tồn tại, hầu hết các ETF S&P 500 đều được quản lý thụ động. Các ETF này được xếp hạng trong số các ETF lớn nhất theo tài sản và có khối lượng giao dịch cao. Thông thường, chúng có tỷ lệ chi phí rất thấp để trang trải chi phí hoạt động. Nếu một ETF S&P 500 có tỷ lệ chi phí cao hơn, việc đánh giá xem hiệu suất của quỹ có biện minh cho việc tăng phí quản lý hay không là rất quan trọng.
Độ chính xác theo dõi
Một yếu tố bắt buộc khác khi lựa chọn ETF SP500 là độ chính xác theo dõi hoặc đảm bảo nó phản ánh chính xác chỉ số SP500. Nó bao gồm việc kiểm tra lỗi theo dõi của quỹ, tức là phép đo giữa lợi nhuận của quỹ và ETF. Một lỗi theo dõi nhỏ cho thấy độ chính xác theo dõi tốt hơn. Lỗi theo dõi thấp liên tục theo thời gian cho thấy ETF sao chép chỉ số hiệu quả, cung cấp sự liên kết và hiệu suất đáng tin cậy với các biến động của S&P 500.
Tính thanh khoản
Một yếu tố quan trọng khác cần cân nhắc khi đầu tư vào SP500 ETF Hands-off là các nhà đầu tư hưu trí hoặc nhà đầu tư dài hạn với chiến lược mua và nắm giữ thường không cần lo lắng về tính thanh khoản của ETF. Tuy nhiên, các nhà đầu tư tích cực giao dịch trong các tài khoản môi giới chịu thuế nên cân nhắc cách tính thanh khoản của ETF có thể tác động đến chiến lược đầu tư của họ. Các quỹ thanh khoản cao hơn có khối lượng giao dịch trung bình cao hơn, giúp việc mua và bán cổ phiếu nhanh chóng trở nên dễ dàng hơn. Ngược lại, các quỹ có khối lượng giao dịch thấp hơn thì kém thanh khoản hơn. Việc lựa chọn quỹ S&P 500 thanh khoản hơn đảm bảo bạn có thể thực hiện giao dịch nhanh chóng mà không ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Quy mô quỹ
Quy mô quỹ là một yếu tố quan trọng khác đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một ETF SP500 tiềm năng, vì các quỹ lớn cung cấp nhiều thanh khoản hơn và ổn định hơn. Các quỹ lớn thường có khối lượng giao dịch lớn, giúp giao dịch dễ dàng hơn mà không ảnh hưởng đến giá. Hơn nữa, các quỹ lớn hơn cho phép có tỷ lệ chi phí thấp hơn do quy mô kinh tế. Một quỹ lớn, được thành lập tốt với tài sản đáng kể được quản lý có thể mang lại sự tự tin hơn vào hiệu suất nhất quán và theo dõi hiệu quả Chỉ số S&P 500.
Hiệu suất lịch sử
Hiệu suất lịch sử là một yếu tố bắt buộc khác cần kiểm tra khi lựa chọn ETF SP500. Các ETF mới hơn có hồ sơ theo dõi hiệu suất ngắn hơn, điều này có ý nghĩa quan trọng đối với ETF S&P 500. Các quỹ cũ hơn đã trải qua nhiều chu kỳ kinh tế hơn và đã được thử nghiệm căng thẳng trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau. Bằng cách xem xét lịch sử hiệu suất của các quỹ cũ hơn, các nhà đầu tư có thể tự tin hơn khi dự đoán quỹ có thể hoạt động như thế nào trong các chu kỳ tương lai. Góc nhìn lịch sử này giúp đánh giá khả năng phục hồi và sự ổn định tiềm tàng của quỹ trong các môi trường kinh tế đa dạng.
Các quỹ ETF S&P 500 tốt nhất
Ngày nay, có một số lượng lớn các ETF có sẵn để đầu tư. Vì vậy, việc lựa chọn các ETF SP 500 triển vọng nhất hoặc tiềm năng nhất trong số các ETF đang phát triển nhanh chóng là một thách thức chưa được đánh giá đúng mức. Phần này giới thiệu tóm tắt các ETF SP500 tiềm năng hàng đầu, tùy thuộc vào các yếu tố chính.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Tổng quan
Tài sản SP500 ETF Trust (SPY) thuộc danh mục quỹ đầu tư lớn và là gia đình quỹ của SPDR State Street Global Advisors. Quỹ này nỗ lực đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách nắm giữ danh mục cổ phiếu phổ thông trong chỉ số. Trọng số của mỗi cổ phiếu trong Danh mục được căn chỉnh cẩn thận với trọng số tương ứng của nó trong chỉ số, đảm bảo danh mục phản ánh chặt chẽ thành phần của chỉ số.
Các chỉ số chính
● Tỷ lệ chi phí báo cáo thường niên (ròng) - 0,09%
● Tài sản ròng - 562,5 B
● Tổng lợi nhuận hàng ngày YTD - 9,82%
● Lợi nhuận 1 năm - 16,69%
● Tỷ lệ PE (TTM) - 26,58
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của SPY bao gồm,
● SPY ETF cung cấp khả năng tiếp cận 500 công ty hàng đầu của Hoa Kỳ trong nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm 28% trong lĩnh vực công nghệ thông tin và 13,18% trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe.
● Với khoản đầu tư tương đối thấp, chẳng hạn như 450 đô la, các nhà đầu tư có thể tiếp cận tất cả 500 cổ phiếu trong S&P 500, được hưởng lợi từ chi phí giao dịch thấp và tính thanh khoản cao.
● SPY ETF tự động khớp với hiệu suất của S&P 500, loại bỏ thách thức phức tạp khi mua riêng lẻ và cân nhắc tất cả 500 cổ phiếu.
Trong đó, Nhược điểm của SPY bao gồm,
● S&P 500 giao dịch ở mức giá trên doanh số và giá trên sổ sách cao, gần mức cao kỷ lục, làm dấy lên lo ngại về việc định giá quá cao.
● Ngành có tỷ trọng lớn nhất trong SPY, Công nghệ thông tin, có thể phải đối mặt với những thách thức đáng kể vào năm 2022 do giá cao và lo ngại về định giá.
● Lãi suất tăng và tỷ lệ P/E Shiller cao cho thấy thị trường tiếp tục bán tháo, điều này có thể tác động tiêu cực đến S&P 500.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Tổng quan
Quỹ Vanguard S&P 500 ETF (VOO) nằm trong danh mục quỹ lớn và thuộc về gia đình quỹ Vanguard. Quỹ này theo chiến lược lập chỉ mục để phản ánh hiệu suất của S&P 500, một chuẩn mực quan trọng của các công ty lớn của Hoa Kỳ. Quỹ đầu tư gần như toàn bộ tài sản vào các cổ phiếu của chỉ số, duy trì tỷ lệ phù hợp với trọng số của nó. Quỹ không đa dạng hóa. Ngày thành lập là ngày 7 tháng 9 năm 2010.
Số liệu chính
● Tỷ lệ chi phí báo cáo thường niên (ròng) - 0,03%
● Tài sản ròng - 1,2 T
● Tổng lợi nhuận hàng ngày YTD - 9,86%
● Lợi nhuận 1 năm - 16,81%
● Tỷ lệ PE (TTM) - 26,44
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của VOO bao gồm
● Phân bổ tức thời trên 500 cổ phiếu lớn của Hoa Kỳ với sự theo dõi chặt chẽ của Chỉ số S&P 500.
● Tỷ lệ chi phí cực thấp là 0,03%.
● Tính thanh khoản cao, khiến đây trở thành một trong những ETF được giao dịch nhiều nhất.
Nhược điểm của VOO bao gồm
● Không tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ, chỉ tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ.
● Không kiểm soát được các lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ, hạn chế khả năng tùy chỉnh.
● Dễ bị ảnh hưởng bởi sự suy thoái của thị trường Hoa Kỳ với mức lợi tức cổ tức tối thiểu.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Tổng quan
Ngày thành lập của quỹ iShares Core S&P 500 ETF (IVV) là ngày 15 tháng 5 năm 2000. Đây là một trong những danh mục uốn cong lớn và thuộc về họ quỹ iShare. Chỉ số này nắm bắt hiệu suất vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, theo định nghĩa của SPDJI. Quỹ đầu tư ít nhất 80% vào chứng khoán chỉ số và các tài sản tương tự và lên đến 20% vào tương lai, quyền chọn, hoán đổi và các khoản tương đương tiền mặt.
Các chỉ số chính
● Tỷ lệ chi phí báo cáo thường niên (ròng) - 0,03%
● Tài sản ròng - 503,39 B
● Tổng lợi nhuận hàng ngày YTD - 9,86%
● Lợi nhuận 1 năm - 16,83%
● Tỷ lệ PE (TTM) - 26,73
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của quỹ ETF IVV bao gồm
● Trung bình chi phí đô la là một chiến lược đã được chứng minh tại quỹ ETF IVV.
● IVV có xu hướng tăng trưởng dài hạn vốn đã hỗ trợ cho mức tăng vốn trong lịch sử.
● Giá đơn vị ETF IVV có khả năng sẽ cao hơn đáng kể trong một thập kỷ.
Nhược điểm của IVV bao gồm
● Với tỷ suất cổ tức 1,08%, ETF này phù hợp hơn với mục đích tăng vốn hơn là tạo ra thu nhập.
● Tỷ lệ P/E của S&P 500 là 34, cao hơn trong lịch sử, làm dấy lên mối lo ngại về định giá.
● Mức P/E cao của chỉ số này chịu ảnh hưởng bởi tỷ trọng đáng kể của nó trong lĩnh vực công nghệ, lĩnh vực thường có mức định giá cao hơn.
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Tổng quan
Ngày thành lập của Quỹ Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) là ngày 19 tháng 5 năm 1997. Quỹ này nằm trong số các danh mục quỹ hỗn hợp lớn và thuộc về gia đình quỹ Schwab Funds. Quỹ đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng của mình, thường là nhiều hơn, vào cổ phiếu của 500 công ty hàng đầu Hoa Kỳ, sao chép chỉ số bằng cách khớp trọng số của từng cổ phiếu.
Số liệu chính
● Tỷ lệ chi phí báo cáo thường niên (ròng) - 0,02%
● Tài sản ròng - 98,64 B
● Tổng lợi nhuận hàng ngày YTD - 16,66%
● Lợi nhuận 1 năm - 22,10%
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của quỹ ETF SWPPX bao gồm
● Quỹ được Morningstar đánh giá năm sao.
● Tỷ lệ mở rộng quá thấp.
● Quỹ cung cấp lợi nhuận hấp dẫn theo thời gian.
Nhược điểm của quỹ ETF SWPPX bao gồm
● WPPX cung cấp mức lợi tức cổ tức khiêm tốn, có thể không làm hài lòng các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập.
● Tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, quỹ này thiếu sự đa dạng hóa trên các lĩnh vực vốn hóa vừa và nhỏ.
● Liên quan chặt chẽ đến S&P 500, quỹ này dễ bị ảnh hưởng bởi sự suy thoái của thị trường Hoa Kỳ.
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Tổng quan
Ngày thành lập của quỹ Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) là ngày 4 tháng 5 năm 2011. Đây là một trong những danh mục quỹ hỗn hợp lớn và thuộc về gia đình quỹ Fidelity Investment. Quỹ đầu tư ít nhất 80% tài sản của mình vào cổ phiếu S&P 500 Index, đại diện cho cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ và kiếm thêm thu nhập bằng cách cho vay chứng khoán.
Số liệu chính
● Tỷ lệ chi phí báo cáo thường niên (ròng) - 0,01%
● Tài sản ròng - 568,29 B
● Lợi nhuận YTD - 16,68%
● Lợi nhuận 1 năm - 22,15%
● Cổ tức cuối cùng - 1,18
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của quỹ ETF FXAIX bao gồm,
● Quỹ này được Morningstar đánh giá năm sao.
● Tỷ lệ chi phí quá thấp.
● Quỹ này đã công bố lợi nhuận hấp dẫn trong lịch sử.
Nhược điểm của quỹ ETF FXAIX bao gồm,
● FXAIX chịu sự biến động của thị trường, ảnh hưởng đến giá trị nắm giữ của quỹ.
● Quỹ có thể gặp lỗi theo dõi, dẫn đến lợi nhuận khác với Chỉ số S&P 500.
● Các yếu tố kinh tế và chính trị có thể tác động tiêu cực đến hiệu suất của quỹ.
So sánh hiệu suất
Lợi nhuận trong lịch sử của các quỹ ETF S&P 500 hàng đầu
Xem xét hiệu suất dài hạn của các ETF S&P 500 hàng đầu để xác định các mô hình tăng trưởng nhất quán, cung cấp thông tin chi tiết về sức mạnh và khả năng phục hồi trong lịch sử của chúng.
Hãy cùng xem mức tăng trưởng 5 năm của các ETF S&P 500 hàng đầu:
|
Tên quỹ |
Tăng trưởng trong 5 năm |
|
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) |
127.02% |
|
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) |
125.22% |
|
iShares Core S&P 500 ETF (IVV) |
127.65% |
|
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) |
118.3% |
|
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) |
125.06% |
Tỷ lệ chi phí và ảnh hưởng của chúng đến lợi nhuận
Tỷ lệ chi phí thấp hơn có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận ròng theo thời gian. Ngay cả những chênh lệch nhỏ về phí cũng có thể tác động đáng kể đến hiệu suất dài hạn của các ETF này.
Hãy cùng xem tỷ lệ chi phí cho các ETF được đề cập ở trên:
|
Tên quỹ |
Tỷ lệ chi phí |
|
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) |
0.09% |
|
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) |
0.03% |
|
iShares Core S&P 500 ETF (IVV) |
0.03% |
|
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) |
0.02% |
|
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) |
0.02% |
Các số liệu hiệu suất bổ sung
Đánh giá các yếu tố chính như lỗi theo dõi, lợi tức cổ tức và tính biến động để hiểu được hiệu suất của từng ETF so với Chỉ số S&P 500 và các đối thủ cạnh tranh.
Cách đầu tư vào S&P 500 ETF
ETF giao dịch tương tự như cổ phiếu với giá cổ phiếu cố định. Bạn có thể trả toàn bộ giá cổ phiếu hoặc mua cổ phiếu lẻ, tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn. Giống như quỹ chỉ số, ETF có tỷ lệ chi phí, vì vậy hãy xem xét các khoản phí trước khi đầu tư. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, hãy kiểm tra các yếu tố như tỷ lệ chi phí, số tiền đầu tư tối thiểu và lợi tức cổ tức.
Các bước để mua SP 500 ETF
● Bước một: Ở bước đầu tiên, nhà đầu tư phải chọn một công ty môi giới truyền thống và đăng ký giao dịch ETF SP500. Tại đó, họ có thể chọn ETF mong muốn của mình trong số nhiều tài sản khả dụng khác.
● Bước hai: Ở bước tiếp theo, nhà đầu tư phải thêm tiền vào tài khoản môi giới của mình để đầu tư vào ETF SP 500 mong muốn của mình.
● Bước ba: Sau khi nhà đầu tư quyết định đầu tư, họ có thể mua tài sản đã chọn thông qua tài khoản môi giới của mình. Áp dụng các tiêu chí chính đã đề cập trước đó để so sánh tỷ suất cổ tức và tỷ lệ chi phí. Cách tiếp cận này sẽ giúp bạn đánh giá cách phân phối thu nhập và phí ảnh hưởng đến hiệu suất chung và sức hấp dẫn của từng ETF.
Nền tảng tốt nhất để đầu tư ETF
Một số nền tảng tốt nhất để giao dịch ETF SP500 gồm có:
● Charles Schwab
● Fidelity Investments
● Vanguard Group
● E-Trade Financial
● Firstrade
● Merrill Edge
● Ally Invest
Mẹo để tối đa hóa lợi nhuận
● Đầu tư dài hạn: Nắm giữ ETF S&P 500 trong thời gian dài để hưởng lợi từ sự tăng trưởng và lãi kép của thị trường.
● Giảm thiểu phí: Chọn ETF có tỷ lệ chi phí thấp để tối đa hóa lợi nhuận ròng.
● Tái đầu tư cổ tức: Sử dụng các kế hoạch tái đầu tư cổ tức để lãi kép theo thời gian.
● Đa dạng hóa các khoản nắm giữ: Cân nhắc cân bằng ETF S&P 500 với các tài sản khác để quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Những lầm tưởng phổ biến về ETF S&P 500
Lầm tưởng 1: Tất cả các ETF SP500 đều giống nhau
Không phải tất cả các ETF S&P 500 đều giống hệt nhau. Mặc dù chúng theo dõi cùng một chỉ số, nhưng có thể phát sinh sự khác biệt về tỷ lệ chi phí, độ chính xác theo dõi và các tính năng bổ sung. Theo thời gian, thị trường ETF đã mở rộng để bao gồm các tùy chọn chuyên biệt, dựa trên yếu tố và được quản lý tích cực, cung cấp các chiến lược đầu tư đa dạng ngoài phạm vi tiếp xúc tiêu chuẩn với S&P 500.
Lầm tưởng 2: SP500 ETF chỉ dành cho người mới bắt đầu
Mặc dù ETF S&P 500 phổ biến với người mới bắt đầu vì tính đơn giản và phạm vi tiếp cận thị trường rộng, nhưng chúng không chỉ giới hạn ở các nhà đầu tư mới vào nghề. Tính dễ sử dụng và phạm vi tiếp cận đa dạng khiến chúng phù hợp với các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm, cung cấp một lựa chọn đầu tư cơ bản có thể phù hợp với nhiều chiến lược đầu tư khác nhau.
Lầm tưởng 3: Tỷ lệ chi phí cao có nghĩa là hiệu suất tốt hơn
Tỷ lệ chi phí cao không đảm bảo hiệu suất tốt hơn. Ví dụ, trong khi ETF cổ phiếu thường có tỷ lệ chi phí thấp, trung bình 0,16%, một số quỹ tương hỗ cổ phiếu thậm chí còn có mức phí thấp hơn, dưới 0,10%. ARK Innovation ETF (ARKK) có tỷ lệ chi phí cao hơn là 0,75%, điều này không nhất thiết chuyển thành hiệu suất vượt trội so với tỷ lệ chi phí trung bình 0,47% của các quỹ tương hỗ cổ phiếu.
Các nghiên cứu điển hình và câu chuyện thành công
Những ví dụ thực tế về các nhà đầu tư ETF S&P 500 thành công
Dưới đây là một số ví dụ thực tế về các nhà đầu tư ETF S&P 500 thành công:
Warren Buffett
Trong một lá thư gửi đến các cổ đông Berkshire Hathaway năm 2013, Buffett tuyên bố rằng ông đã ủy quyền cho người quản lý tài sản của mình đầu tư 90% số tiền còn lại cho vợ ông vào một ETF S&P 500 chi phí thấp, với 10% còn lại vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Niềm tin của Buffett vào hiệu suất dài hạn của S&P 500 chứng minh tiềm năng mang lại lợi nhuận ổn định của ETF.
Jack Bogle
Năm 1976, Bogle đã ra mắt Quỹ Vanguard 500 Index, nhằm mục đích theo dõi hiệu suất của chỉ số S&P 500. Ban đầu, quỹ này gặp phải sự hoài nghi, nhưng sau đó đã phát triển thành một trong những quỹ lớn nhất thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý.
The FIRE Movement
Nhiều người ủng hộ FIRE đã đạt được mục tiêu nghỉ hưu sớm bằng cách tiết kiệm có kỷ luật và đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp như S&P 500 ETF. Những cá nhân liên tục đầu tư thu nhập đáng kể vào các quỹ này đã tích lũy được khối tài sản đáng kể theo thời gian.
Bài học rút ra từ kinh nghiệm của họ
Những câu chuyện thành công này cung cấp những bài học giá trị cho các nhà đầu tư đang cân nhắc quỹ ETF S&P 500:
Tập trung dài hạn
Với sự tăng trưởng ổn định theo thời gian, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) S&P 500 là lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư có tầm nhìn đầu tư dài hạn. Cố gắng tính toán thời điểm thị trường hoặc tìm kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn thường dẫn đến kết quả không như mong muốn. Thay vào đó, điều quan trọng nhất là đầu tư kiên nhẫn và nhất quán.
Sự đa dạng hóa
Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo dõi chỉ số S&P 500 cung cấp khả năng tiếp cận nhiều doanh nghiệp và ngành công nghiệp khác nhau, mang lại mức độ đa dạng hóa giúp giảm rủi ro. Bằng cách tận dụng khả năng tiếp cận rộng rãi này, các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ sự mở rộng của nền kinh tế Hoa Kỳ thay vì đặt cược vào các cổ phiếu cụ thể.
Thực hiện hợp chất
Tái đầu tư cổ tức và cho phép lợi nhuận gộp theo thời gian là một yếu tố quan trọng khác trong thành công của những nhà đầu tư này. Sức mạnh của lãi kép có thể dẫn đến sự tăng trưởng theo cấp số nhân về tài sản, đặc biệt là khi kết hợp với chiến lược đầu tư dài hạn.
Phần kết
Theo thông tin được trình bày trong bài viết này, các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) mang lại lợi thế về đa dạng hóa, giảm rủi ro và khả năng tăng trưởng dài hạn, khiến chúng trở thành thành phần thiết yếu của nhiều danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư có thể đưa ra những lựa chọn sáng suốt phù hợp với mục tiêu tài chính của mình nếu họ nhận thức rõ các khía cạnh ảnh hưởng đến hiệu suất của các quỹ giao dịch trên sàn (ETF), chẳng hạn như tỷ lệ phí, độ chính xác theo dõi và tính thanh khoản.
Trước khi cam kết đầu tư vào các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) của S&P 500, điều cần thiết là phải tiến hành nghiên cứu toàn diện và cân nhắc các mục tiêu tài chính cụ thể của một người và mức độ rủi ro mà người đó sẵn sàng chấp nhận. Do thực tế là các quỹ này cung cấp một cách đáng tin cậy để tham gia vào quá trình mở rộng nền kinh tế của Hoa Kỳ, chúng là sự bổ sung tuyệt vời cho một chiến lược đầu tư toàn diện.
Tài nguyên bổ sung
Dưới đây là một số nguồn tài nguyên được đề xuất để giúp bạn nâng cao kiến thức và đưa ra quyết định sáng suốt:
1. Sách
● The Little Book of Common Sense Investing của John C. Bogle: Một hướng dẫn kinh điển về đầu tư chỉ số, cung cấp thông tin chi tiết về lợi ích của các ETF như ETF SP500.
● A Random Walk Down Wall Street của Burton G. Malkiel: Cung cấp tổng quan toàn diện về các chiến lược đầu tư khác nhau, bao gồm tầm quan trọng của việc đa dạng hóa thông qua các quỹ chỉ số.
● The Intelligent Investor* của Benjamin Graham: Một bài đọc vượt thời gian về đầu tư giá trị bổ sung cho sự hiểu biết về vai trò mà ETF SP500 có thể đóng trong một danh mục đầu tư cân bằng.
2. Websites
● ETF.com: Cung cấp thông tin chi tiết về tất cả các ETF, bao gồm ETF SP500, với các bài viết, so sánh và tin tức mới nhất.
● Morningstar: Một nền tảng nghiên cứu đầu tư hàng đầu cung cấp phân tích chuyên sâu, số liệu hiệu suất và xếp hạng cho ETF SP500.
● Investopedia: Một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho cả người mới bắt đầu và nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, với các bài viết dễ hiểu về ETF, đầu tư chỉ số và xu hướng thị trường.
*Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung của bài viết này chỉ nhằm mục đích học tập và không đại diện cho quan điểm chính thức của SnowBallHare, cũng không thể được sử dụng làm lời khuyên đầu tư.